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투자 (85)

미국에서는 어떤 종류의 리츠 투자가 가능할까?

전 세계 리츠 시장에서 가장 규모가 큰 미국 시장에 대해 알아 보았습니다. >>링크

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미국의 리츠 상품 소개 - (1)

우리나라에 상장된 리츠 뿐 아니라 해외에 상장된 리츠에도 관심을 가질 필요가 있습니다. 전 세계 리츠 시장에서 국가별로 차지하는 비중은 미국이 약 66%, 그 다음으로 일본이 7.2%, 호주 7%, 영국 4%, 싱가폴 2% 정도입니다. 해외 리츠 분야를 살펴보면 가장 많은 분야는 백화점, 아웃렛 등으로 구성된 유통입니다. 다음으로 오피스, 주거, 물류, 헬스케어, 호텔.리조트 등으로 구성되어 있습니다. 전통적인 부동산 뿐만 아니라 데이터센터, 인프라 등 임대 수익을 통해 안정적인 배당이 가능한 많은 부동자산이 글로벌 시장에서 중요한 투자자산으로 자리매김하고 있습니다. 그렇다면 리츠 시장에서 큰 비중을 차지하는 몇몇 나라에 대해서 살펴 보겠습니다. 1. 미국 리츠 역사가 오래되었기 때문에 보유한 부동산이 ..

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리츠 투자시 발생할 수 있는 리스크

리츠도 투자이기 때문에 위험 요소가 존재합니다. 가장 큰 리스크는 ‘주가 변동’입니다. 실물 부동산은 거래가 빈번하지 않기 때문에 변동성이 크지 않습니다. 하지만 리츠는 실물 부동산보다 가격 변동 리스크가 월등히 높습니다. 리츠 투자에서 발생할 수 있는 리스크에 대해 간단히 살펴 보겠습니다. 리츠에 투자할 생각을 가진 투자자 분들이라면 아래의 요소들을 꼭 미리 숙지하고 투자하시기를 권장드립니다. 1. 투자 부동산 관련 위험 투자 부동산을 취득하고 운용하고 매각하는 단계별로 불확실성이 존재합니다. 취득할 때 가격을 비싸게 취득하거나 인허가에 문제가 발생할 수 있습니다. 소유권 및 개발권과 관련해서 운용자나 투자자가 예측할 수 없는 변화가 발생할 수 있습니다. 실제로 개발사업을 할 경우 인허가와 토지 매입이..

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공모가 예정된 리츠는 무엇이 있을까?

2020년부터 많은 우량 리츠가 상장을 계획 중입니다. 전통적인 오피스 부동산 뿐만 아니라 물류, 주거, 심지어 주유소도 상장이 예정되어 있습니다. 국내 부동산 외에도 해외 부동산도 상장 대열에 참여할 예정입니다. IPO가 예정된 리츠는 어떤 것들이 있을까요? 1. 이지밸류플러스오피스위탁관리부동산투자회사 서울 태평로 빌딩과 제주 조선호텔 지분증권을 기초자산으로 한 이지스밸류플러스오피스리츠가 상장될 예정입니다. 공모가격 기준으로 예상 배당수익률은 5.8~6%입니다. - 서울 태평로 빌딩 지하 6층, 지상 26층 규모로 2019년 8월 기준 임대율이 92.3% 수준입니다. 주요 임차인은 삼성생명, CJ대한통운 및 보람상조가 있습니다. 이외에 중국공상은행 및 현대해상 화재보험 등 다양한 임차인으로 구성되어 있..

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국내 상장 리츠 간단 소개 - 신한알파리츠, 이리츠코크렙,nh프라임리츠 등

지난 글에서는 국내에 상장되어 있는 리츠 중 롯데 리츠에 대한 소개를 했습니다. >>링크

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국내 리츠 분석 - 롯데리츠

한국 주식시장에 상장되어 있는 리츠는 2020년 초 현재 7개 종목이다. 7개 중 가장 먼저 상장된 리츠는 에이리츠이고, 이후 케이탑리츠, 모두투어리츠, 이리츠코크랩, 신한알파리츠가 상장되었다. 2019년에는 롯데리츠와 NH프라임리츠가 상장에 성공했다. 상장된 리츠에 투자하거나 공모에 참여할 때 기본적이면서 가장 중요하게 확인할 것은 예상 배당수익률, 투자부동산 현황, 재무 구조, 가치평가, AMC와 주주 현황이다. 1. 롯데리츠 롯데리츠는 2019년 10월 30일 상장되었으며 시가총액 1조가 넘는다. 공모금액 기준 목표 배당수익률은 6.6%이었으며 자산규모는 1.5조 원이다. 롯데리츠가 보유하고 운용하는 투자부동산은 백화점 4개, 마트 4개, 아웃렛 2개로 이루어져 있다. - 롯데백화점 강남점 서울시 ..

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국내 리츠 투자시 고려사항

안정적인 수익을 목적으로 하는 ‘공모리츠’가 있습니다. 좋은 공모리츠를 골라내기 위해서는 몇 가지 고려해야 할 사항들이 있습니다. 1. 배당 리츠에 투자하는 가장 큰 이유는 안정적인 배당수익입니다. 따라서 리츠에 투자하기 전에 현재 주가 기준 배당수익률이 얼마인지 검토해볼 필요가 있습니다. 부댕수익은 연간 배당액을 현재 주가로 나누어서 계산하면 됩니다. 주가 수준에 따라서 배당수익률이 변화하게 됩니다. 한국 공모리츠의 경우 배당재원은 리츠가 운영하는 투자부동산의 배당가능이익에서 창출됩니다. 배당가능이익 중 90% 이상을 의무 배당해야 합니다. 배당가능이익은 대부분이 임대 수익을 통해 창출되지만 자산 매각 이익도 배당 가능이익에 포함됩니다. 2. 운용하는 투자 부동산 리츠가 보유하고 운용하는 투자 부동산이..

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전기, 가스, 수도에 투자할 수 있는 주식 (유틸리티 ETF)

전기, 가스, 수자원 등 유틸리티 섹터에 투자할 수 있는 ETF 종목이 미국 시장에 상장되어 있다. 이러한 업종들은 대부분 지역별로 소수의 기업이 존재하고, 독과점 체제이기 때문에 경쟁 없이 사업을 진행할 수 있다. 초기 인프라 및 장비 투자비용이 높기 때문에 신규 공급자가 적다. 또한 수도, 가스, 전기 등은 생활에서 필수적으로 사용해야 하고 대체재가 없다. 결과적으로 수요가 꾸준하고 물가 상승에 맞춰 요금 인상이 가능하기 때문에 매출이 꾸준히 상승한다. 이러한 유틸리티 업종에 투자하는 ETF는 어떤 것들이 있을까? 1. XLU : Utilities Select Sector SPDR Fund XLU는 S&P 500 지수에서 유틸리티 주식을 선택한 후 시가총액 가중 방식으로 구성하며 대형주 위주다. 유틸..

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헬스케어 업종에 투자할 수 있다고? (ETF)

전 세계적으로 많은 국가들이 고령화에 직면하고 있습니다. 게다가 시간이 갈수록 많은 질병들이 정복되면서 인간의 수명은 점점 늘어나고 있습니다. 평균 수명이 늘어감에 따라 중장년층과 노년 시기에 지출되는 의료비도 증가할 것입니다. 결과적으로 의학이 필요한 기간이 길어지면서 헬스케어의 수요가 커지게 됩니다. 한편, 미국은 우리나라와 달리 민간의료보험 체계입니다. 그래서 병원비가 매우 비쌉니다. 실제로 미국 민간의료보험 업계 1, 2위 회사인 유나이티드헬스와 앤섬은 최근 10년 간 어마어마하게 주가가 상승 했습니다. 따라서 미국 헬스케어 종목 섹터에 투자할 수 있는 ETF를 고려해 보는 것도 괜찮은 선택입니다. 1. XLV : Health Care Select Sector SPDR Fund XLV는 S&P 헬..

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세계적인 IT 기업들에 투자할 수 있는 방법이 있다고?

컴퓨터나 스마트폰을 이용하는 소비자라면 누구나 알 법한 기업들 마이크로소프트, 애플, 구글 같은 회사에 투자할 수 있는 방법이 있습니다. 바로 ‘IT ETF’에 투자하는 것입니다. 1. IT 섹터의 특징은 무엇인가요? IT는 독점이 아닌 이상 기술 변화 속도가 빠릅니다. 하지만 소수 공급자의 승자 독식 구조입니다. 우리나라를 대표하는 메신저 ‘카카오톡’, 국내 검색 포털인 ‘네이버’, 해외에서는 유튜브, 구글을 사용합니다. 2. IT ETF는 어떤 종목들이 있을까? (1) XLK : Technology Select Sector SPDR Fund XLK는 S&P 기술 섹터 지수를 추종 지수로 합니다. 시가총액이 크기 때문에 IT섹터를 대표하는 ETF입니다. PDF는 S&P 500 지수 중에서 GICS 기준..

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금융 ETF에는 어떤 종목이 있을까?

이번 글에서는 미국 주식시장에 상장된 ETF 상품 중 ‘금융 섹터’에 투자하는 방법에 대해 알아 보겠습니다. 1. 금융 섹터의 특징은 무엇일까? 금융 섹터는 생산원가가 매우 낮고, 자기자본 비율이 낮습니다. 은행은 다수에게 받은 예금을 돈이 필요한 기업과 다수의 개인에게 대출해줍니다. 대출 이자와 예금 이자의 차이인 예대 마진과 순이자 마진이 주 수익원입니다. 증권사는 주식 중개 수수료, 보험사는 매달 들어오는 보험료와 미래에 지출되는 보험금의 차이가 주 수익원입니다. 또한, 금융업은 금리의 영향을 많이 받습니다. 금리가 높으면 은행 이자와 채권 이자 수요가 증가 합니다. 2. XLF : Financial Select Sector SPDR Fund XLF는 S&P 500에서 금융 섹터 index를 추종 ..

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자유 소비재 ETF 투자

지난 글에서는 필수소비재 섹터 ETF 투자에 대해 알아 보았습니다. 경기가 호황일 때는 필수소비재보다 자유소비재에 투자하는 것이 수익률 측면에서 더 좋습니다. 그렇다면 자유소비재는 어떤 특징이 있을까요? 1. 자유소비재 자유소비재는 경기에 따라 소비의 영향을 받습니다. 경제가 호황이면 소비가 증가하고, 불황이면 소비가 감소합니다. 자유소비재 종목들은 전 세계를 대상으로 사업하는 기업이 많습니다. 스타벅스, 맥도날드, 나이키 등 우리 주변에서 자주 볼 수 있는 브랜드가 ‘자유소비재’ 종목입니다. 브랜드 파워가 약해지지 않는 한 ‘자유소비재’ 종목들은 꾸준히 사서 모으기 나쁘지 않습니다. ... 2. XLY : Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund XLY는 S&..

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미국에서는 어떤 종류의 리츠 투자가 가능할까?

전 세계 리츠 시장에서 가장 규모가 큰 미국 시장에 대해 알아 보았습니다. >>링크

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미국의 리츠 상품 소개 - (1)

우리나라에 상장된 리츠 뿐 아니라 해외에 상장된 리츠에도 관심을 가질 필요가 있습니다. 전 세계 리츠 시장에서 국가별로 차지하는 비중은 미국이 약 66%, 그 다음으로 일본이 7.2%, 호주 7%, 영국 4%, 싱가폴 2% 정도입니다. 해외 리츠 분야를 살펴보면 가장 많은 분야는 백화점, 아웃렛 등으로 구성된 유통입니다. 다음으로 오피스, 주거, 물류, 헬스케어, 호텔.리조트 등으로 구성되어 있습니다. 전통적인 부동산 뿐만 아니라 데이터센터, 인프라 등 임대 수익을 통해 안정적인 배당이 가능한 많은 부동자산이 글로벌 시장에서 중요한 투자자산으로 자리매김하고 있습니다. 그렇다면 리츠 시장에서 큰 비중을 차지하는 몇몇 나라에 대해서 살펴 보겠습니다. 1. 미국 리츠 역사가 오래되었기 때문에 보유한 부동산이 ..

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리츠 투자시 발생할 수 있는 리스크

리츠도 투자이기 때문에 위험 요소가 존재합니다. 가장 큰 리스크는 ‘주가 변동’입니다. 실물 부동산은 거래가 빈번하지 않기 때문에 변동성이 크지 않습니다. 하지만 리츠는 실물 부동산보다 가격 변동 리스크가 월등히 높습니다. 리츠 투자에서 발생할 수 있는 리스크에 대해 간단히 살펴 보겠습니다. 리츠에 투자할 생각을 가진 투자자 분들이라면 아래의 요소들을 꼭 미리 숙지하고 투자하시기를 권장드립니다. 1. 투자 부동산 관련 위험 투자 부동산을 취득하고 운용하고 매각하는 단계별로 불확실성이 존재합니다. 취득할 때 가격을 비싸게 취득하거나 인허가에 문제가 발생할 수 있습니다. 소유권 및 개발권과 관련해서 운용자나 투자자가 예측할 수 없는 변화가 발생할 수 있습니다. 실제로 개발사업을 할 경우 인허가와 토지 매입이..

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공모가 예정된 리츠는 무엇이 있을까?

2020년부터 많은 우량 리츠가 상장을 계획 중입니다. 전통적인 오피스 부동산 뿐만 아니라 물류, 주거, 심지어 주유소도 상장이 예정되어 있습니다. 국내 부동산 외에도 해외 부동산도 상장 대열에 참여할 예정입니다. IPO가 예정된 리츠는 어떤 것들이 있을까요? 1. 이지밸류플러스오피스위탁관리부동산투자회사 서울 태평로 빌딩과 제주 조선호텔 지분증권을 기초자산으로 한 이지스밸류플러스오피스리츠가 상장될 예정입니다. 공모가격 기준으로 예상 배당수익률은 5.8~6%입니다. - 서울 태평로 빌딩 지하 6층, 지상 26층 규모로 2019년 8월 기준 임대율이 92.3% 수준입니다. 주요 임차인은 삼성생명, CJ대한통운 및 보람상조가 있습니다. 이외에 중국공상은행 및 현대해상 화재보험 등 다양한 임차인으로 구성되어 있..

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국내 상장 리츠 간단 소개 - 신한알파리츠, 이리츠코크렙,nh프라임리츠 등

지난 글에서는 국내에 상장되어 있는 리츠 중 롯데 리츠에 대한 소개를 했습니다. >>링크

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국내 리츠 분석 - 롯데리츠

한국 주식시장에 상장되어 있는 리츠는 2020년 초 현재 7개 종목이다. 7개 중 가장 먼저 상장된 리츠는 에이리츠이고, 이후 케이탑리츠, 모두투어리츠, 이리츠코크랩, 신한알파리츠가 상장되었다. 2019년에는 롯데리츠와 NH프라임리츠가 상장에 성공했다. 상장된 리츠에 투자하거나 공모에 참여할 때 기본적이면서 가장 중요하게 확인할 것은 예상 배당수익률, 투자부동산 현황, 재무 구조, 가치평가, AMC와 주주 현황이다. 1. 롯데리츠 롯데리츠는 2019년 10월 30일 상장되었으며 시가총액 1조가 넘는다. 공모금액 기준 목표 배당수익률은 6.6%이었으며 자산규모는 1.5조 원이다. 롯데리츠가 보유하고 운용하는 투자부동산은 백화점 4개, 마트 4개, 아웃렛 2개로 이루어져 있다. - 롯데백화점 강남점 서울시 ..

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국내 리츠 투자시 고려사항

안정적인 수익을 목적으로 하는 ‘공모리츠’가 있습니다. 좋은 공모리츠를 골라내기 위해서는 몇 가지 고려해야 할 사항들이 있습니다. 1. 배당 리츠에 투자하는 가장 큰 이유는 안정적인 배당수익입니다. 따라서 리츠에 투자하기 전에 현재 주가 기준 배당수익률이 얼마인지 검토해볼 필요가 있습니다. 부댕수익은 연간 배당액을 현재 주가로 나누어서 계산하면 됩니다. 주가 수준에 따라서 배당수익률이 변화하게 됩니다. 한국 공모리츠의 경우 배당재원은 리츠가 운영하는 투자부동산의 배당가능이익에서 창출됩니다. 배당가능이익 중 90% 이상을 의무 배당해야 합니다. 배당가능이익은 대부분이 임대 수익을 통해 창출되지만 자산 매각 이익도 배당 가능이익에 포함됩니다. 2. 운용하는 투자 부동산 리츠가 보유하고 운용하는 투자 부동산이..

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전기, 가스, 수도에 투자할 수 있는 주식 (유틸리티 ETF)

전기, 가스, 수자원 등 유틸리티 섹터에 투자할 수 있는 ETF 종목이 미국 시장에 상장되어 있다. 이러한 업종들은 대부분 지역별로 소수의 기업이 존재하고, 독과점 체제이기 때문에 경쟁 없이 사업을 진행할 수 있다. 초기 인프라 및 장비 투자비용이 높기 때문에 신규 공급자가 적다. 또한 수도, 가스, 전기 등은 생활에서 필수적으로 사용해야 하고 대체재가 없다. 결과적으로 수요가 꾸준하고 물가 상승에 맞춰 요금 인상이 가능하기 때문에 매출이 꾸준히 상승한다. 이러한 유틸리티 업종에 투자하는 ETF는 어떤 것들이 있을까? 1. XLU : Utilities Select Sector SPDR Fund XLU는 S&P 500 지수에서 유틸리티 주식을 선택한 후 시가총액 가중 방식으로 구성하며 대형주 위주다. 유틸..

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헬스케어 업종에 투자할 수 있다고? (ETF)

전 세계적으로 많은 국가들이 고령화에 직면하고 있습니다. 게다가 시간이 갈수록 많은 질병들이 정복되면서 인간의 수명은 점점 늘어나고 있습니다. 평균 수명이 늘어감에 따라 중장년층과 노년 시기에 지출되는 의료비도 증가할 것입니다. 결과적으로 의학이 필요한 기간이 길어지면서 헬스케어의 수요가 커지게 됩니다. 한편, 미국은 우리나라와 달리 민간의료보험 체계입니다. 그래서 병원비가 매우 비쌉니다. 실제로 미국 민간의료보험 업계 1, 2위 회사인 유나이티드헬스와 앤섬은 최근 10년 간 어마어마하게 주가가 상승 했습니다. 따라서 미국 헬스케어 종목 섹터에 투자할 수 있는 ETF를 고려해 보는 것도 괜찮은 선택입니다. 1. XLV : Health Care Select Sector SPDR Fund XLV는 S&P 헬..

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세계적인 IT 기업들에 투자할 수 있는 방법이 있다고?

컴퓨터나 스마트폰을 이용하는 소비자라면 누구나 알 법한 기업들 마이크로소프트, 애플, 구글 같은 회사에 투자할 수 있는 방법이 있습니다. 바로 ‘IT ETF’에 투자하는 것입니다. 1. IT 섹터의 특징은 무엇인가요? IT는 독점이 아닌 이상 기술 변화 속도가 빠릅니다. 하지만 소수 공급자의 승자 독식 구조입니다. 우리나라를 대표하는 메신저 ‘카카오톡’, 국내 검색 포털인 ‘네이버’, 해외에서는 유튜브, 구글을 사용합니다. 2. IT ETF는 어떤 종목들이 있을까? (1) XLK : Technology Select Sector SPDR Fund XLK는 S&P 기술 섹터 지수를 추종 지수로 합니다. 시가총액이 크기 때문에 IT섹터를 대표하는 ETF입니다. PDF는 S&P 500 지수 중에서 GICS 기준..

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금융 ETF에는 어떤 종목이 있을까?

이번 글에서는 미국 주식시장에 상장된 ETF 상품 중 ‘금융 섹터’에 투자하는 방법에 대해 알아 보겠습니다. 1. 금융 섹터의 특징은 무엇일까? 금융 섹터는 생산원가가 매우 낮고, 자기자본 비율이 낮습니다. 은행은 다수에게 받은 예금을 돈이 필요한 기업과 다수의 개인에게 대출해줍니다. 대출 이자와 예금 이자의 차이인 예대 마진과 순이자 마진이 주 수익원입니다. 증권사는 주식 중개 수수료, 보험사는 매달 들어오는 보험료와 미래에 지출되는 보험금의 차이가 주 수익원입니다. 또한, 금융업은 금리의 영향을 많이 받습니다. 금리가 높으면 은행 이자와 채권 이자 수요가 증가 합니다. 2. XLF : Financial Select Sector SPDR Fund XLF는 S&P 500에서 금융 섹터 index를 추종 ..

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자유 소비재 ETF 투자

지난 글에서는 필수소비재 섹터 ETF 투자에 대해 알아 보았습니다. 경기가 호황일 때는 필수소비재보다 자유소비재에 투자하는 것이 수익률 측면에서 더 좋습니다. 그렇다면 자유소비재는 어떤 특징이 있을까요? 1. 자유소비재 자유소비재는 경기에 따라 소비의 영향을 받습니다. 경제가 호황이면 소비가 증가하고, 불황이면 소비가 감소합니다. 자유소비재 종목들은 전 세계를 대상으로 사업하는 기업이 많습니다. 스타벅스, 맥도날드, 나이키 등 우리 주변에서 자주 볼 수 있는 브랜드가 ‘자유소비재’ 종목입니다. 브랜드 파워가 약해지지 않는 한 ‘자유소비재’ 종목들은 꾸준히 사서 모으기 나쁘지 않습니다. ... 2. XLY : Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund XLY는 S&..

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