금융 ETF에는 어떤 종목이 있을까?

이번 글에서는 미국 주식시장에 상장된 ETF 상품 중 ‘금융 섹터’에 투자하는 방법에 대해 알아 보겠습니다.

 

 

1. 금융 섹터의 특징은 무엇일까?

 

금융 섹터는 생산원가가 매우 낮고, 자기자본 비율이 낮습니다.

 

은행은 다수에게 받은 예금을 돈이 필요한 기업과 다수의 개인에게 대출해줍니다.

 

대출 이자와 예금 이자의 차이인 예대 마진과 순이자 마진이 주 수익원입니다.

 

 

증권사는 주식 중개 수수료, 보험사는 매달 들어오는 보험료와 미래에 지출되는 보험금의 차이가 주 수익원입니다.

 

 

또한, 금융업은 금리의 영향을 많이 받습니다.

 

금리가 높으면 은행 이자와 채권 이자 수요가 증가 합니다.

 

 

2. XLF : Financial Select Sector SPDR Fund

 

XLF는 S&P 500에서 금융 섹터 index를 추종 지수로 합니다.

 

금융 섹터 ETF 중에서 시가총액이 가장 높습니다.

 

섹터 비중은 은행 서비스업 48%, 보험 31%입니다.

 

 

- 운용 보수 : 0.13%

 

- 분배율 : 2018년 1.94%

 

- 수익률

 

3개월 14.97%

1년 29.17%

3년 11.8%

 

- 종목 비중 1위인 버크셔 해서웨이는 워렌 버핏이 경영하는 투자 회사 겸 지주 회사입니다.

 

그 외에 상위 비중으로 JP모건, 뱅크 오브 아메리카, 웰스 파고, 시티그룹을 보유하고 있습니다.

 

 

- 금융 섹터는 다른 섹터에 비해 기술의 영향을 적게 받습니다.

 

반면에 경제위기나 금융위기 때는 하락 폭이 매우 크다는 단점이 있습니다.

 

핀테크 기업들의 부동산대출과 기업대출 점유율이 높아지면 금융주는 유의해야 합니다.

 

금융 섹터는 장기적으로 모아가기 괜찮습니다.

 

 

 

2. KBE : SPDR S&P Bank ETF

 

- KBE는 S&P 은행 지수를 추종합니다.

 

은행주 91종목을 동일 비중으로 구성합니다.

따라서 대형주보다 중소형주 투자 비중이 높아집니다.

 

 

- 운용보수 : 0.35%

 

- 수익률

 

1년 20.47%

3년 4.61%

5년 10.27%

 

- 분배율 : 2018년 2.22%

 

 

3. KBWB : Invesco KBW Bank ETF

 

- 은행주 25종목으로 구성됩니다.

 

대형주에 집중 투자할 수 있는 ETF입니다.

 

- 분배율 : 2018년 2.32%

 

- 운용보수 : 0.35%

 

 

 

4. VFH : Vanguard Financials ETF

 

VFH는 MSCI 미국 금융 지수를 추종 지수로 합니다.

 

430개의 종목으로 구성되어 있으며 섹터 비중은 은행 서비스 49%, 보험 27%입니다.

 

10년 이상 장기수익률은 XLF보다는 조금 낮다.

 

 

- 운용보수 : 0.1%

 

- 분배율 : 2018년 2.12%

 

- 수익률

 

3년 11.01%

5년 11.69%

 

 

 

5. IYF : iShares U.S. Financials ETF

 

IYF는 다우존스 미국 금융 지수를 추종 지수로 합니다.

 

금융과 연관 있는 다른 섹터의 종목도 담고 있습니다.

 

부동산과 상업용 리츠, IT가 PDF에 있습니다.

 

- 운용보수 : 0.42%

 

- 분배율 : 2018년 1.68%

 

- 수익률

 

3년 12.52%

5년 11.27%